Dicha cobertura cubre, en territorio nacional, los gastos generados por emergencia médica derivado de complicaciones de tratamientos ocurridos durante la vigencia de la póliza, y hasta la estabilización de la emergencia médica, considerando el periodo de beneficio o hasta la suma asegurada para la cobertura, lo que ocurra primero.

• Tratamientos médicos o quirúrgicos de carácter estético o plástico.
• Tratamientos, médicos o quirúrgicos para la obesidad, anorexia y bulimia.
• Tratamientos e intervenciones quirúrgicas para evitar o corregir la calvicie.
• Tratamientos para el control de la infertilidad, esterilidad, control natal,
• Impotencia sexual o disfunción eréctil.
• Tratamientos dentales, alveolares o gingivales y maxilares a consecuencia
• Directa de un accidente no cubierto o como complicaciones de una enfermedad no cubierta.

Puedes solicitar una revisión del caso, presentar documentos adicionales o acudir a la CONDUSEF.

Ejemplo:

El seguro niega el pago de una cirugía. Presentas un nuevo dictamen médico y la aseguradora reconsidera su decisión ante indicación de CONDUSEF.

Ejemplo 1: Póliza Individual Básica

Nombre del asegurado: Laura Martínez
Edad: 32 años
Plan contratado: GMM Esencial
Suma asegurada: $2,000,000 MXN
Deducible: $10,000 MXN Coaseguro: 10% (tope de $25,000 MXN)
Red hospitalaria: Nacional (nivel medio)
Cobertura internacional: No 8
Cobertura de maternidad: No
Periodo de espera: Hernias: 12 meses / Maternidad: 10 meses / Enfermedades preexistentes: 24 meses

Ejemplo de uso:
El asegurado se hospitaliza por una apendicitis. El costo total es de $85,000 MXN

• Paga $10,000 MXN de deducible
• Del resto ($75,000 MXN), paga 10% de coaseguro: $7,500 MXN
• El seguro cubre $67,500 MXN

Ejemplo 2: Póliza Familiar Premium

Nombre del asegurado: Jorge Ramírez
Edad: 45 años Dependientes:
Dependientes: Esposa (42 años), hijos (12 y 8 años)
Plan contratado: GMM Plus Familiar
Suma asegurada: $10,000,000 MXN
Deducible: $15,000 MXN por evento
Coaseguro: 10% (tope de $30,000 MXN)
Red hospitalaria: Nacional e internacional
Cobertura de maternidad: Sí
Cobertura dental y oftalmológica: Opcional incluida
Cobertura de enfermedades graves: Incluida
Periodo de espera: Maternidad: 10 meses / Enfermedades graves: 30 días

Ejemplo de uso:
El asegurado fue diagnosticado con una enfermedad. El tratamiento anual cuesta $1,200,000 MXN.

• Paga $15,000 MXN de deducible
• Coaseguro: 10% de $1,185,000 MXN = $30,000 MXN (tope alcanzado)
• El seguro cubre $1,155,000 MXN

Es el derecho a renovar tu póliza cada año, sin importar si tuviste enfermedades o siniestros.

Ejemplo:
Aunque tuviste una cirugía costosa este año, la aseguradora no puede negarte la renovación.

Es el costo anual del seguro. Se calcula según edad, género, historial médico, zona geográfica y plan contratado.

Ejemplo:
Una persona de 30 años paga menos prima que una de 60, porque el riesgo médico es menor.

Es una protección especial para enfermedades de alto costo como cáncer, infartos, trasplantes o cualquier otra especificada como enfermedad grave en las condiciones generales de la póliza.

Es un beneficio adicional que cubre gastos relacionados con el embarazo, parto y atención del recién nacido.

Ejemplo:
Si tienes cobertura de maternidad y cumples con el periodo de espera, el seguro cubre el parto y hospitalización.

Es un periodo en el que ciertas enfermedades no están cubiertas, aunque ya tengas la póliza de seguro activa.

Ejemplo:
La maternidad suele tener una carencia de 10 meses. Si te embarazas antes de ese tiempo, no estará cubierta por el seguro.

No se acumula saldo, ni se devuelve dinero, pero mantienes tu antigüedad y acceso a cobertura en caso de requerir atención médica o alguna asistencia contratada.

Ejemplo:
No tuviste ningún siniestro este año. Aunque no usaste el seguro, sigues protegido y con continuidad para el siguiente año.

Es la posibilidad de cambiar de una póliza colectiva a una individual sin perder antigüedad y coberturas.

Ejemplo:
Al salir de tu empleo, puedes solicitar la portabilidad para seguir asegurado con las mismas condiciones.

Es una extensión del seguro que permite recibir atención médica fuera México. Esta cobertura se contrata de manera opcional, a solicitud del asegurado.

Ejemplo:
Estás de viaje en EE. UU. y sufres una apendicitis. Si tienes cobertura internacional, el seguro puede cubrir los gastos médicos de acuerdo a coberturas y exclusiones de la póliza.

Es una lista de precios máximos que la aseguradora paga por ciertos procedimientos o servicios médicos.

Ejemplo:
Si el tabulador indica que una consulta cuesta $1,000 MXN y tu médico cobra $1,500 MXN el asegurado deberá cubrir la diferencia, lo cual no es reembolsable.

Es el conjunto de hospitales y médicos con los que la aseguradora tiene convenio vigente.

Ejemplo:
Si acudes a un hospital dentro de la red, el seguro paga directamente. Si vas a uno fuera de la red, tú pagas y luego solicitas reembolso.

Es un documento que emite la aseguradora para aprobar un procedimiento médico antes de que se realice.

Ejemplo:
Tu médico te indica una cirugía de rodilla. El hospital solicita una carta de autorización a la aseguradora para confirmar que el procedimiento será cubierto y con esto se libere la atención médica.

Una preexistencia es una enfermedad o condición médica que ya existía antes de contratar el seguro.

Ejemplo:
Si antes de contratar el seguro ya tenías diabetes, esta condición puede no estar cubierta, a menos que se haya declarado y aceptado por la aseguradora, lo cual debe estar indicado en endoso de la póliza.

1. Acude al hospital más cercano, y revisar si está en convenio por parte de la aseguradora.

2. Levantar reporte de siniestro a aseguradora y/o bróker de seguros:

i. Proporciona tu número de póliza y datos del asegurado.

ii. Aseguradora debe asignar # de siniestro.

iii. Solicitar acompañamiento durante la atención de emergencia médica y alta del asegurado.

3. Seguir las instrucciones del área de siniestros de la aseguradora, una vez reportado el mismo.

Es el tiempo que llevas asegurado sin interrupciones. Sirve para eliminar periodos de espera y mantener cobertura de enfermedades ya amparadas.

Sí, puedes incluir a:

• Cónyuge o pareja
• Hijos (generalmente hasta los 25 años si son dependientes económicos)
• Padres (en algunos planes)

• Formato de reclamación debidamente requisitado por parte del Titular.
• Facturas originales por pago de tratamientos, consultas médicas, medicamentos, relacionados al tratamiento indicado por médico tratante.
• Recetas médicas.
• Resultados de estudios de laboratorio (especialidad, gabinete) requeridos de acuerdo con el padecimiento relacionados al tratamiento indicado por médico tratante.
• Reporte médico debidamente requisitado y firmado por el médico tratante.

Puedes solicitar una portabilidad o conversión a póliza individual, generalmente dentro de los 30 días posteriores a la baja para que se respete la antigüedad, lo cual es un beneficio porque se eliminan los periodos de espera de ciertas enfermedades.

La póliza se renueva anualmente, en donde el bróker de seguros anticipa 60 días para el proceso de renovación. Es importante pagar antes de la fecha límite para evitar tener la atención condicionada o que se cancele la póliza, perdiendo la cobertura.

Puedes usar ambos. El seguro institucional (IMSS, ISSSTE, seguro de empresa) puede ser el primero en pagar, y el GMM cubrirá lo que no se haya cubierto, según condiciones generales de la póliza.

Depende del plan contratado:

• Con red médica: Debes acudir a hospitales y médicos convenidos.
• Libre elección: Puedes atenderte con médicos fuera de la red, pero puede aplicar reembolso de pagos con topes.

1. Acudir a un hospital de la red en convenio con la aseguradora (si aplica).
2. Presentar credencial del seguro o número de póliza e inciso.
3. Solicitar autorización previa (en caso de cirugías o tratamientos programados) por parte de la aseguradora.
4. En emergencias, notificar a la aseguradora dentro del plazo establecido y considerando los documentos necesarios para que sea atendido un siniestro.

Suma Asegurada: Es el monto máximo que la aseguradora pagará por enfermedad, por los gastos médicos cubiertos durante la vigencia de la póliza.

Periodo de Espera: Tiempo que debe transcurrir desde la contratación del seguro para que ciertas enfermedades o tratamientos médicos estén cubiertos (maternidad, hernias, enfermedades graves).

Siniestro: Es cualquier evento de atención médica programada o fortuita requerida por el Titular, el cual genera un gasto médico que puede ser cubierto por la póliza contratada, de acuerdo con lo estipulado en las condiciones generales de la póliza.

Deducible: Monto fijo que el asegurado debe pagar antes de que la aseguradora cubra los gastos de atención médica. Este aplica por siniestro reportado, no siendo reembolsable.

Coaseguro: Porcentaje del gasto cubierto que el asegurado debe pagar después del deducible. Dicho monto no es fijo ya que se representa en porcentaje (%). Así mismo no es reembolsable. Aplica en gastos de hospitalización, honorarios médicos, medicamentos, laboratorios u otro gasto relacionado con un siniestro.

Reembolso: Trámite de pago al asegurado para recuperar parte del gasto realizado por la atención médica ante el padecimiento atendido. Este proceso incluye medicamentos, procedimientos quirúrgicos, consultas y estudios.

Pago Directo: Trámite en el cual la aseguradora realiza pago al hospital en el cual ha sido atendido el asegurado, siendo una atención programada o por emergencia médica. Aplica solo cuando el asegurado haya estado hospitalizado mínimo 24 horas. La aseguradora solo cubrirá el pago si se supera el deducible y cuenta con el diagnostico definitivo. En caso contrario, la compañía no cubrirá ningún gasto por atención hospitalaria.

Tope de Seguro: Cantidad máxima que debe pagar el asegurado por concepto de coaseguro, aplicando por cada siniestro cubierto indicado en la caratula de la póliza.

Tabuladores Médicos: Listado el cual contiene los procedimientos médico- quirúrgicos en el que se especifica el monto máximo a pagar por cada uno de ellos. Incluye honorarios de cirujanos, ayudantes médicos y anestesiólogo.

Programación de estudios: Trámite para solicitar a la aseguradora la autorización para la realización de estudios de sangre, orina e imagenología, en laboratorios en convenio. Aplica una vez que la aseguradora haya realizado un primer pago por siniestro, por lo que se programan estudios de seguimiento. Es importante considerar que se debe tener toda la documentación requerida, el cual se debe consultar en el checklist de documentos entregado por la aseguradora. Se deben entregar a tu agente de seguros en medio digital (PDF).

Programación de medicamentos: Trámite de solicitud para que el asegurado reciba los medicamentos requeridos en su tratamiento, siempre y cuando la aseguradora haya realizado un primer pago por siniestro. Es importante considerar que se debe tener toda la documentación requerida, el cual se debe consultar en el checklist de documentos entregado por la aseguradora. Se deben entregar a tu agente de seguros en medio digital (PDF).

Programación de cirugías: Trámite para la pre-autorización para que se aplique procedimiento quirúrgico ante cualquier padecimiento derivado de una enfermedad o accidente cubierto en las condiciones generales. Se debe tener un diagnóstico definitivo y que el estudio que corrobore el mismo.

Son cláusulas que se integran en las condiciones generales de la póliza, cuyo objetivo es delimitar el riesgo y dejar constancia de lo que no cubre en padecimientos y atención el seguro. Este tipo de cláusulas son necesarias sean consultadas por el asegurado, para conocer a detalle la elegibilidad y exclusiones de las coberturas y en caso de requerir atención médica, tanto la compañía de seguros como al asegurado, tengan alineado lo que por condiciones generales aplica.

• Principales exclusiones en las pólizas de Gastos Médicos Mayores:
• No cumplir los periodos de espera en padecimientos específicos. 
• Enfermedades preexistentes no declaradas en el proceso de contratación del seguro.
• Cirugías estéticas o tratamientos cosméticos. Tratamientos experimentales o no aprobados.
• Lesiones autoinfligidas o por participación en actos delictivos.
• Tratamientos fuera del país (si no está contratado el beneficio de cobertura internacional).

Generalmente cubre de acuerdo con lo establecido en las condiciones generales del seguro:

• Hospitalización.
• Cirugías.
• Honorarios médicos.
• Estudios de laboratorio y gabinete.
• Medicamentos (durante hospitalización o tratamiento autorizado por médico tratante).
• Terapias físicas o de rehabilitación.
• Emergencias médicas.

Es una póliza que cubre los gastos hospitalarios y de atención médica derivados de enfermedades o accidentes que requieren atención especializada, hospitalización, cirugías, estudios clínicos, medicamentos, entre otros.

Su objetivo es evitar el desequilibrio financiero ante la atención médica por algún padecimiento. Cada caso es diferente dependiendo de las coberturas, tipo de hospitales, suma asegurada, participación en deducible y coaseguro escogidas por el Titular.

La mayoría de las compañías de seguros suelen tener entre sus trámites el llenado de un cuestionario en el que debes indicar si has sufrido o sufres alguna enfermedad o lesión o si has sido intervenido por alguna razón.

Lo más importante es que seas absolutamente honesto para evitar que la póliza se cancele posteriormente. Actualmente, muchas aseguradoras ofrecen una serie de productos que se adaptan a tus circunstancias y padecimientos.

Estas dolencias o enfermedades se denominan preexistencias y pueden ocasionar que se te niegue la oportunidad de contratar un seguro de salud, pero no siempre ocurre así.

Lo que puedes hacer es realizar una comparativa entre los productos que existen actualmente en el mercado y contratar el seguro de salud que mejor se adapte a tus condiciones. Es probable que el costo se eleve, dependiendo de tus padecimientos, pero sí hay posibilidades de que tengas derecho a contratar un seguro de salud aun con preexistencias.

El seguro de salud te brinda amplias coberturas, según el tipo de póliza contratada y las condiciones incluidas en el contrato. Es tu obligación conocer los procesos que debes seguir en cada uno de los escenarios.

En la mayoría de los casos, sí se necesita una autorización previa para pruebas, como las diagnósticas y algunos tratamientos e intervenciones quirúrgicas. Dependiendo de la compañía, puede ser un requisito indispensable para rehabilitaciones y fisioterapia, hospitalizaciones, tratamientos de cardiología y oncología, entre muchas otras pruebas.

Las aseguradoras tienen que explicarte cuáles son todas las pruebas para las que debes pedir autorización previa y también informarte sobre las vías para que puedas llevar a cabo el trámite de una forma más cómoda en cualquier sitio y momento del día en que se requiera.

• Evalúa tus necesidades financieras y familiares.
• Compara sumas aseguradas, primas y coberturas.
• Verifica la solidez y reputación de la aseguradora.
• Consulta la mejor opción de acuerdo con tus necesidades con tu agente de seguros.

• El Titular podrá retirar el dinero acumulado durante el periodo contratado, al finalizar el plazo elegido.
• El Titular decide el monto a alcanzar de acuerdo con sus posibilidades financieras y puede retirar el dinero ahorrado cuando lo necesite o cumpla el contrato.

• El Titular podrá retirar el dinero acumulado durante el periodo contratado, al finalizar el plazo elegido desde inicio de vigencia.
• Al concluir el plazo, o si el Titular fallece, el beneficiario es quien recibirá la suma asegurada contratada.
• En caso de siniestro, la aseguradora de inicio siempre solicitara: caratula de póliza, condiciones generales y guía de conceptos generales.

Las primas pueden ser deducibles si el seguro está vinculado a un plan personal de retiro (PPR).

• Suicidio (durante los primeros 2 años).
• Participación en actos delictivos.
• Muerte por actividades de alto riesgo no declaradas.
• Participación del Titular en guerra o actos terroristas.

Sí, el cambio debe hacerse por escrito y con acuse de recibo por parte de la aseguradora.

En caso de que el beneficiario Titular fallezca, se nombra un beneficiario contingente el cual recibirá la suma asegurada en caso de que el beneficiario principal fallezca. Los beneficiarios deben ser mayores de edad.

Los beneficiarios deben:

1. Notificar a la aseguradora.
2. Presentar el acta de defunción y documentos requeridos.
3. Llenar el formato de reclamación.
4. Esperar la resolución y pago de la suma asegurada.

Es el tiempo (generalmente 30 días) que otorga la aseguradora para pagar una prima vencida sin perder la cobertura.

La póliza puede:

Cancelarse si no se paga dentro del periodo de gracia.

Se puede optar por cancelar la póliza, obteniendo las reservas (valor en efectivo) con el que cuente el seguro de acuerdo con el plan contratado.

Seguro saldado: cuando el Titular no puede seguir pagando las primas, la aseguradora utiliza la reserva para comprar una póliza de seguro de vida reducida la cual estaría pagada, por lo que el asegurado no pagaría prima alguna. En este esquema, el seguro queda activo de por vida con una suma asegurada menor (dependiendo del plan contratado).

Prorrogado: la aseguradora usa la reserva para comprar un seguro de vida al termino (temporal) con la misma suma asegurada. Este seguro dura hasta que se agote la reserva, lo que puede ser meses o años, dependiendo del monto (dependiendo del plan contratado).

Es el monto que la aseguradora pagará a los beneficiarios. Se puede determinar con base en:

• Ingresos anuales del asegurado (ej. 5 a 10 veces el ingreso anual).
• Necesidades familiares futuras (educación, salud y manutención).

• Formato de Identificación del Cliente (lo proporciona la aseguradora).
• Identificación oficial.
• Constancia de Situación Fiscal (vigencia máxima de 90 días).
• Comprobante de domicilio (vigencia máxima de 90 días).
• Cuestionario médico.
• Exámenes médicos (en algunos casos).
• Designación de beneficiarios.

• Invalidez total y permanente.
• Enfermedades graves.
• Anticipo por enfermedad terminal.
• Muerte accidental.
• Exención de pago por invalidez.
• Gastos funerarios.

• Edad y género.
• Estado de salud.
• Ocupación y estilo de vida (riesgo).
• Monto de la suma asegurada.
• Tipo de seguro y duración del contrato.

Cualquier persona mayor de edad con capacidad legal. Algunas aseguradoras permiten contratar desde los 18 hasta los 65 o 70 años, dependiendo del producto.

Es un contrato entre una persona (asegurado) y una aseguradora, en el que esta última se compromete a pagar una suma de dinero a los beneficiarios designados en caso de fallecimiento del asegurado.

Se compone por:

• Compañía aseguradora, legalmente constituida de conformidad con la ley de instituciones de seguro y de fianzas, quien respalda la cobertura del seguro de acuerdo con las condiciones generales registradas ante la CNSF.
• Póliza o contrato de seguro.
• Declaraciones del contratante y/o asegurado proporcionadas por escrito a la compañía en la solicitud de seguro:

• Caratula
• Condiciones Generales
• Endosos
• Cualquier información adicional del contratante y/o asegurados

Contratante: Es la persona física o moral con la responsabilidad de cumplir con las obligaciones y pago de la prima estipuladas en la póliza aceptada por la compañía de seguros.

Asegurado: Persona física amparada por las coberturas indicadas en la póliza de seguro contratada.

Asegurado mancomunado: Segunda persona designada por el Titular en el contrato de seguro sobre los que recaen los riesgos amparados en la póliza.

Beneficiario: Persona designada por el Titular para hacer efectivo el cobro de la indemnización de la cobertura contratada.

Cobertura básica: Cobertura principal del seguro de vida, sin ella no se puede emitir la póliza. En caso de fallecimiento del asegurado, se paga a los beneficiarios el porcentaje asignado.

Beneficios adicionales: coberturas adicionales a la cobertura básica, la mayoría cuentan con una suma asegurada propia.

• Temporal: Cubre por un periodo determinado (5, 10, 20 años).
• Vitalicio: Cubre durante toda la vida del asegurado.
• Dotal: Combina protección con ahorro; paga si el asegurado sobrevive al plazo.
• Con ahorro o inversión: Incluye un componente de ahorro o inversión a largo plazo.

Sí, puedes actualizar datos, agregar coberturas o cambiar el uso del vehículo.

Automáticamente si tienes domiciliación bancaria, o manualmente contactando a tu aseguradora.

Algunas pólizas ofrecen cobertura en EE. UU. o Centroamérica, pero debe estar especificado. También puedes contratar un seguro fronterizo.

Sí, a través de la cobertura de responsabilidad civil por daños a terceros.

Gastos médicos por lesiones sufridas durante un accidente, incluyendo conductor y pasajeros.

Depende de la aseguradora, pero lo ideal es hacerlo inmediatamente o dentro de las primeras 24-72 horas.

• Póliza
• Licencia de conducir
• Tarjeta de circulación
• Parte de siniestro del ajustador

1. Llamar a la aseguradora
2. No mover el vehículo (salvo que sea necesario) 
3. Esperar al ajustador
4. Tomar fotos y recopilar datos del otro conductor

Sí, puedes cancelarla en cualquier momento. Dependiendo del tiempo transcurrido, podrías recibir una devolución proporcional de prima (prima no devengada).

Desde la fecha y hora indicadas en el contrato, siempre que se haya realizado el pago.

• Identificación oficial
• Tarjeta de circulación
• Licencia de conducir
• Datos del vehículo (marca, modelo, año, número de serie)

• Participación en carreras 
• Daños por conducir en estado de ebriedad
• Uso comercial no declarado
• Daños por guerra o terrorismo

• Responsabilidad civil (daños a terceros)
• Daños materiales
• Robo total o parcial 
• Gastos médicos ocupantes 
• Asistencia vial

Cubre los daños que causes a terceros en sus bienes o personas, hasta el límite contratado.

Sí, siempre que tenga licencia vigente y no esté excluido en la póliza.

Debes notificar a la aseguradora. La póliza puede cancelarse o transferirse al nuevo propietario (de acuerdo con las políticas que aplique la aseguradora.

Se recomienda hacerlo una vez al año, especialmente si se realizo alguna remodelación, compra de bienes de alto valor y cambio en el valor de reconstrucción.

Sí, siendo los principales:

• Incrementar la suma asegurada.
• Incluir coberturas adicionales.
• Agregar bienes especiales.
• Actualizar datos del inmueble asegurado.

• Identificación oficial.
• Comprobante de domicilio.
• Datos del inmueble (superficie, materiales, ubicación).
• Relación de bienes especiales si aplica.

Es una cobertura que protege al asegurado si causa daños a terceros, por ejemplo:

• Filtraciones de agua por parte de vecinos.
• Accidentes provocados por mascotas.
• Daños involuntarios a bienes ajenos (incendio, entre otros).

Sí. Tanto propietarios como inquilinos pueden contratar un seguro:

Propietario: asegura el inmueble.

Inquilino: asegura contenidos y responsabilidad civil.

Deducible: porcentaje fijo que paga el asegurado en caso de siniestro.

Coaseguro: porcentaje del daño que también cubre el asegurado.

• Notificar a la aseguradora lo antes posible (llamar a centro de atención de siniestros) y seguir instrucciones del asesor.
• Proporcionar fotos, videos o evidencia del daño.
• Presentar facturas o comprobantes de propiedad cuando aplique
• Permitir la inspección del ajustador.
• Llenar los formularios y documentos requeridos por la aseguradora, para la gestión de trámite y atención del siniestro.

• Tipo de construcción.
• El valor de reconstrucción del inmueble.
• El valor comercial o de reposición de los contenidos.
• La declaración del asegurado sobre bienes especiales.
• Zona de riesgo de acuerdo con la ubicación donde se ubique el inmueble.
• Coberturas contratadas.
• Siniestralidad.
• % de deducible.

Edificio: estructura, muros, techos, instalaciones fijas.

Contenidos: muebles, electrodomésticos, ropa, electrónicos.

Objetos especiales: joyas, obras de arte, colecciones (requieren declaración especifica previo a la contratación de la póliza).

Los criterios para determinar las coberturas y exclusiones dependen de la aseguradora, normalmente se excluyen: 

• Daños por falta de mantenimiento.
• Desgaste natural o corrosión.
• Bienes no declarados o de alto valor sin especificación.
• Daños intencionales.
• Actividades comerciales dentro del hogar (si no se declara previo a la contratación del seguro, atendiendo a lo que establezcan las Condiciones Generales).

Las coberturas varían según las necesidades de aseguramiento del asegurado, pero generalmente respaldan las siguientes coberturas: 

• Incendio, explosión y humo.
• Robo con violencia y daños por intento de robo.
• Fenómenos hidrometeorológicos (lluvias, vientos fuertes, granizo).
• Terremoto y erupción volcánica (si se contrata).
• Daños por agua accidental.
• Rotura de cristales.
• Responsabilidad civil familiar.
• Asistencias (plomería, cerrajería, electricista, orientación legal telefónica).

Es el costo que paga el asegurado por la protección que ofrece la póliza (coberturas y asistencias). Puede ser un pago único o fraccionado (mensual, trimestral, anual), dependiendo del contrato y aseguradora.

Es una póliza de seguro que pertenece al ramo de daños, el cual protege tu vivienda y en algunos casos tus bienes que estén dentro de la propiedad asegurada, contra riesgos como incendios, robos, fenómenos naturales, daños por agua y responsabilidad civil.